Профессиональные справочные системы для специалистов
20.03.2019
Определен порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов

     Федеральным законом от 18.03.2019 N 32-ФЗ внесены изменения в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов.
     
     Утверждено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении определенных условий.
     
     Определено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, не вправе предоставлять информацию и документы в рамках обмена информацией и документами, другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, являющимся участниками этой же банковской группы или этого же банковского холдинга и зарегистрированным за пределами РФ.
     
     Установлено, что целевые правила внутреннего контроля подлежат соблюдению головной кредитной организацией банковской группы или банковского холдинга, являющимися организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также всеми организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (включая их филиалы), которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, присоединившимися к целевым правилам внутреннего контроля.